- Регистрация
- 01.08.25
- Сообщения
- 1,073
- Реакции
- 626
Генеральный прокурор округа Колумбия Брайан Швалб (Brian Schwalb) подал в суд на оператора криптоматов Athena Bitcoin за непринятие мер борьбы с мошенничеством и взимание скрытых комиссий за внесение средств.
Генпрокуратура утверждает, что криптоматы Athena в основном используются для мошенничества, а именно: для отъема денег у пожилого населения. Люди в преклонном возрасте мало знакомы с криптовалютами и реже сообщают о мошенничестве, отметил Швалб. Прокуратура упомянула собственные данные компании за первые пять месяцев работы в округе Колумбия:
* 93% всех депозитов в криптоматах Athena были прямым результатом мошенничества;
* средний возраст жертв составил 71 год;
* средняя сумма потерь на одну мошенническую транзакцию составила около $8000, при этом одна жертва перевела мошенникам в общей сложности $98 000 за девятнадцать транзакций, всего за несколько дней.
В иске указано, что Athena нарушила Закон округа о процедурах защиты прав потребителей и Закон о жестоком обращении и финансовой эксплуатации пожилых людей. Правоохранители также обвинили компанию в незаконном получении прибыли за счет скрытых комиссий: в криптоматах Athena с пользователей взимается сбор до 26% за транзакцию, хотя это не упоминается ни на каком этапе перевода. В июне 2024 года Athena добавила в Условия обслуживания «Маржу за транзакционное обслуживание», но ее сумма нигде не раскрывается, слово «комиссия» тоже нигде не указано, настаивает прокуратура.
«Криптоматы Athena стали инструментом для преступников, пытающихся наживиться на пожилых людях. Athena знает, что ее устройства используются мошенниками, но предпочитает закрывать на это глаза, чтобы получать большие комиссии за транзакции. Мы подаем иск против компании, чтобы пресечь этот грабеж и вернуть жителям округа их с трудом заработанные деньги», — заявил генпрокурор Брайан Швалб.
Криптовалютные банкоматы стали все чаще устанавливать в бедных районах американских городов, преимущественно с афроамериканским и латиноамериканским населением, выяснила Financial Times.
Платформа CoinATMRadar показывает, что около 60% американских криптоматов сосредоточены в местах компактного проживания неблагополучных семей, подобно пунктам выдачи мгновенных займов до зарплаты и операторам обналичивания чеков. За первое полугодие общее число криптоматов в стране выросло до 31 025, из них 1004 новых устройства появились именно в подобных районах, пишет Financial Times.
«Поставщики услуг отрицают, что таргетинг установки криптоматов проводится по расовому признаку. Однако очевидная непропорциональность распределения все чаще является поводом для беспокойства», — заявил президент Объединенного центра политических и экономических исследований Дедрик Асанте-Мухаммад (Dedrick Asante-Muhammad).
Общественный активист сказал, что большинство криптоматов, по всей видимости, работают только в одном направлении — для перевода наличных в биткоины. Поскольку обратные операции, такие как оплата услуг или покупка продуктов питания, ограничены и сопряжены с высокими комиссиями, доходящими до 20%.
«Устройства позволяют покупать криптовалюту за наличные, но не конвертировать их обратно в доллары. Это похоже на финансовую ловушку для тех, кто и так еле сводит концы с концами», — считает директор по политике деривативов Better Markets Кантрелл Дюма (Cantrell Dumas).
По данным исследований экспертов независимого портала Truthout, главными бенефициарами продажи услуг малообеспеченным американцам стали компания Bitcoin Depot, контролирующая примерно 20% рынка криптовалютных банкоматов США, а также компания Coin Cloud, занимающая 15% рынка. Социальные последствия массовой установки криптоматов в бедных районах, где финансовая грамотность ниже, а преступность выше, неоднозначны. С одной стороны, криптоматы способствуют финансовой инклюзии, но их концентрация в уязвимых сообществах усиливает риски для жителей, пишет Financial Times.
Ранее сенатор штата Висконсин Келда Ройс (Kelda Roys) предложила законопроект об ограничениях на использование криптоматов. Целью политик назвала защиту американцев от мошенничества с криптовалютами.
Генпрокуратура утверждает, что криптоматы Athena в основном используются для мошенничества, а именно: для отъема денег у пожилого населения. Люди в преклонном возрасте мало знакомы с криптовалютами и реже сообщают о мошенничестве, отметил Швалб. Прокуратура упомянула собственные данные компании за первые пять месяцев работы в округе Колумбия:
* 93% всех депозитов в криптоматах Athena были прямым результатом мошенничества;
* средний возраст жертв составил 71 год;
* средняя сумма потерь на одну мошенническую транзакцию составила около $8000, при этом одна жертва перевела мошенникам в общей сложности $98 000 за девятнадцать транзакций, всего за несколько дней.
В иске указано, что Athena нарушила Закон округа о процедурах защиты прав потребителей и Закон о жестоком обращении и финансовой эксплуатации пожилых людей. Правоохранители также обвинили компанию в незаконном получении прибыли за счет скрытых комиссий: в криптоматах Athena с пользователей взимается сбор до 26% за транзакцию, хотя это не упоминается ни на каком этапе перевода. В июне 2024 года Athena добавила в Условия обслуживания «Маржу за транзакционное обслуживание», но ее сумма нигде не раскрывается, слово «комиссия» тоже нигде не указано, настаивает прокуратура.
«Криптоматы Athena стали инструментом для преступников, пытающихся наживиться на пожилых людях. Athena знает, что ее устройства используются мошенниками, но предпочитает закрывать на это глаза, чтобы получать большие комиссии за транзакции. Мы подаем иск против компании, чтобы пресечь этот грабеж и вернуть жителям округа их с трудом заработанные деньги», — заявил генпрокурор Брайан Швалб.
+++
Криптовалютные банкоматы стали все чаще устанавливать в бедных районах американских городов, преимущественно с афроамериканским и латиноамериканским населением, выяснила Financial Times.
Платформа CoinATMRadar показывает, что около 60% американских криптоматов сосредоточены в местах компактного проживания неблагополучных семей, подобно пунктам выдачи мгновенных займов до зарплаты и операторам обналичивания чеков. За первое полугодие общее число криптоматов в стране выросло до 31 025, из них 1004 новых устройства появились именно в подобных районах, пишет Financial Times.
«Поставщики услуг отрицают, что таргетинг установки криптоматов проводится по расовому признаку. Однако очевидная непропорциональность распределения все чаще является поводом для беспокойства», — заявил президент Объединенного центра политических и экономических исследований Дедрик Асанте-Мухаммад (Dedrick Asante-Muhammad).
Общественный активист сказал, что большинство криптоматов, по всей видимости, работают только в одном направлении — для перевода наличных в биткоины. Поскольку обратные операции, такие как оплата услуг или покупка продуктов питания, ограничены и сопряжены с высокими комиссиями, доходящими до 20%.
«Устройства позволяют покупать криптовалюту за наличные, но не конвертировать их обратно в доллары. Это похоже на финансовую ловушку для тех, кто и так еле сводит концы с концами», — считает директор по политике деривативов Better Markets Кантрелл Дюма (Cantrell Dumas).
По данным исследований экспертов независимого портала Truthout, главными бенефициарами продажи услуг малообеспеченным американцам стали компания Bitcoin Depot, контролирующая примерно 20% рынка криптовалютных банкоматов США, а также компания Coin Cloud, занимающая 15% рынка. Социальные последствия массовой установки криптоматов в бедных районах, где финансовая грамотность ниже, а преступность выше, неоднозначны. С одной стороны, криптоматы способствуют финансовой инклюзии, но их концентрация в уязвимых сообществах усиливает риски для жителей, пишет Financial Times.
Ранее сенатор штата Висконсин Келда Ройс (Kelda Roys) предложила законопроект об ограничениях на использование криптоматов. Целью политик назвала защиту американцев от мошенничества с криптовалютами.